El día de hoy me desperté viendo Bloomberg channel con la noticias (no tan sorpresiva) de la adquisición de las operaciones bancarias de Wachovia Corp. por parte de Citigroup, todo esto con el consentimiento y la facilidad ofrecida por parte de la FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation), una institución encargada de proteger los intereses de los depositarios, así como de la Secretaria de Tesorería y la bendición de la mesa de gobernadores de la Fed.
De esta manera la financiera Wachovia Corp con sede en Charlotte, Carolina del Norte
Es adquirida por Citigroup Inc. Todos los depositarios de Wachovia serán protegidos en dicha transacción y se especula que no existirá ningún costo sobre el fondo del seguro de depósitos de la FDIC. Esto en palabras llanas: ¡Wachovia no falló! Esto solo se trata de una adquisición de un banco con asistencia de la FDIC.
Con la adquisición de cinco instituciones de depósitos, y un paquete de activos y pasivos de la rama bancaria de Wachovia Corp; Citigroup absorberá arriba de 42 billones de perdidas en una cartera de 312 billones de préstamos. La FDIC absorberá las pérdidas mayores a esto. Citigroup ha garantizado a la FDIC 12 billones de acciones preferentes y warrants para compensar el riesgo bajista que asume la FDIC en esta operación.
Por tanto Wachovia continuará con la propiedad de AG Edwards y Evergreen.
Con un gran costo (emitir 10 mil millones de dólares en acciones comunes, y recortar su dividendo trimestral a la mitad a 16 centavos). El trato expande la red de sucursales de Citigroup, y lo coloca entre los 3 grandes bancos, junto a Bank of America y JP Morgan Chase. Citigroup, al igual que Wells Fargo estudiaron durante el fin de semana los libros de Wachovia, quien sufrió desde la adquisición de la hipotecaria Golden West Financial Corp en 2006. Desde esta adquisición; Wachovia se colocó como el mayor colocador de préstamos hipotecarios ARM´s (Adjustable-rate Mortgages) los cuales; como lo expliqué el viernes en el caso de WaMu (el segundo mayor colocador de ARM´s); se ofrecen a través de pequeñísimos pagos introductorias y permiten a los adquirientes de dichos prestamos hipotecarios y diferir los pagos de los intereses. Los defaults en estos prestamos hipotecarios se han disparado en los últimos meses, causando perdidas enormes a los bancos.
El sistema bancario comercial de los Estados Unidos permanece bien capitalizado y esta operación no tiene otro objetivo que mantener confianza en la industria bancaria evadiendo los efectos negativos e de un posible riesgo sistemático ocasionado por las condiciones actuales del mercado.
De esta manera la financiera Wachovia Corp con sede en Charlotte, Carolina del Norte
Es adquirida por Citigroup Inc. Todos los depositarios de Wachovia serán protegidos en dicha transacción y se especula que no existirá ningún costo sobre el fondo del seguro de depósitos de la FDIC. Esto en palabras llanas: ¡Wachovia no falló! Esto solo se trata de una adquisición de un banco con asistencia de la FDIC.
Con la adquisición de cinco instituciones de depósitos, y un paquete de activos y pasivos de la rama bancaria de Wachovia Corp; Citigroup absorberá arriba de 42 billones de perdidas en una cartera de 312 billones de préstamos. La FDIC absorberá las pérdidas mayores a esto. Citigroup ha garantizado a la FDIC 12 billones de acciones preferentes y warrants para compensar el riesgo bajista que asume la FDIC en esta operación.
Por tanto Wachovia continuará con la propiedad de AG Edwards y Evergreen.
Con un gran costo (emitir 10 mil millones de dólares en acciones comunes, y recortar su dividendo trimestral a la mitad a 16 centavos). El trato expande la red de sucursales de Citigroup, y lo coloca entre los 3 grandes bancos, junto a Bank of America y JP Morgan Chase. Citigroup, al igual que Wells Fargo estudiaron durante el fin de semana los libros de Wachovia, quien sufrió desde la adquisición de la hipotecaria Golden West Financial Corp en 2006. Desde esta adquisición; Wachovia se colocó como el mayor colocador de préstamos hipotecarios ARM´s (Adjustable-rate Mortgages) los cuales; como lo expliqué el viernes en el caso de WaMu (el segundo mayor colocador de ARM´s); se ofrecen a través de pequeñísimos pagos introductorias y permiten a los adquirientes de dichos prestamos hipotecarios y diferir los pagos de los intereses. Los defaults en estos prestamos hipotecarios se han disparado en los últimos meses, causando perdidas enormes a los bancos.
El sistema bancario comercial de los Estados Unidos permanece bien capitalizado y esta operación no tiene otro objetivo que mantener confianza en la industria bancaria evadiendo los efectos negativos e de un posible riesgo sistemático ocasionado por las condiciones actuales del mercado.
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